 |
 |
MiFID
Achtergrond van de nieuwe Europese regels
De Europese Commissie heeft een plan gemaakt voor de Europese financiële markten. Hiervoor is de ‘Markets in Financial Instruments Directive’ (MiFID) opgesteld. MiFID is een nieuwe Europese richtlijn om het werk van instellingen die effectendiensten aanbieden beter te reguleren, beleggers te beschermen, de integriteit van de markt te garanderen en een competitieve, transparante Europese markt te bewerkstelligen. Beleggingsondernemingen die diensten verrichten in de Europese Unie (EU) moeten vanaf 1 november 2007 voldoen aan de nieuwe regelgeving.
Thema's MiFID
Het doel van de richtlijn is om door meer uniforme regelgeving een eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markt te bevorderen binnen de landen van de Europese Unie, met behoud van optimale beleggersbescherming. Dit betekent dat uw belangen als belegger nog beter beschermd worden en Gooisch Effectenhuis een optimale invulling kan geven aan haar rol als uw vermogensbeheerder en/of beleggingsadviseur.
De voornaamste thema’s zijn:
• Beleggersprofiel
• Afstemming op het beleggingsprofiel
• Optimale uitvoering en beheer orders
• Informatie aan cliënten
• Cliëntclassificatie
• Rapportering aan cliënten
Gooisch Effectenhuis en de MiFID
Gooisch Effectenhuis voldoet aan de MiFID richtlijn. Vergelijkbare regels stonden al in de ‘Wet Toezicht Effectenverkeer en de Nadere Regeling’ en de ‘Wet op het financieel toezicht’ (Wft) die al op 1 januari 2007 is in gegaan.
Ook door de overeenkomst met BinckBank en Theodoor Gilissen Bankiers voor de volledige outsourcing van het effectengerelateerde proces van Gooisch Effectenhuis – van orderexecutie tot administratieve afhandeling – hebben wij een belangrijke stap gezet ten aanzien van de optimale uitvoering en beheer van orders alsmede de rapportage aan de cliënt.
Dienstverlening Gooisch Effectenhuis Vermogensbeheer
Als gevolg van de nieuwe Europese regelgeving veranderen de voorwaarden voor onze dienstverlening. De belangrijkste wijzigingen voor u als cliënt zijn de cliëntclassificatie, en de aanvullingen ten aanzien van de orderuitvoering en het beleid met betrekking tot belangenconflicten. Gooisch Effectenhuis heeft deze richtlijn vertaald in haar bedrijfsvoering en informatieverstrekking. Er is een aantal onderwerpen waarover wij u dienen te informeren die u hieronder kunt terugvinden.
Cliëntclassificatie
Alle beleggingsondernemingen moeten hun cliënten voortaan indelen als ‘in aanmerking komende tegenpartij’, ‘professionele belegger’ of ‘niet-professionele belegger’. Wij hebben onze cliënten ingedeeld als niet-professionele belegger, omdat u daarmee het hoogste niveau van beleggersbescherming geniet: wij dienen ons er goed van te overtuigen dat de door ons aangeboden diensten passend voor u zijn en er gelden vergaande verplichtingen tot verstrekken van informatie.
Rapportageverplichting
De nieuwe wetgeving verplicht de beleggingsonderneming om ieder halfjaar een rapportage aan vermogensbeheercliënten te versturen, waarmee inzicht wordt verschaft in de waarde van uw portefeuille, het resultaat over het afgelopen half jaar, beheervergoeding en overige kosten. Wij zijn van mening dat wij u beter van dienst zijn door dit vermogensoverzicht per kwartaal aan u te sturen.
Ook de rapportages voor beleggingsadviescliënten zullen wij in tegenstelling tot de verplichting één keer per jaar vooralsnog per kwartaal versturen.
Nieuw is dat wij op grond van de nieuwe regelgeving verplicht zijn om een geschikte evaluatie- en vergelijkingsmethode vast te stellen voor Vermogensbeheer die het de cliënt mogelijk maakt onze prestaties te beoordelen. Naast de resultaten per beleggingscategorie zullen wij in uw portefeuille ook aangeven wat (over dezelfde periode) de resultaten zijn van de voor iedere beleggingscategorie meest in aanmerking komende vergelijkingsmaatstaf (benchmarks).
Gooisch Effectenhuis zal er alles aan doen om belangenconflicten te voorkomen. Net als alle beleggingsondernemingen is Gooisch Effectenhuis verplicht om belangenconflicten te erkennen, te bewaken en te beheersen. Voor mogelijke belangenconflicten geldt dat maatregelen dienaangaande zijn opgenomen in een beleidsdocument dat op verzoek eveneens toegestuurd kan worden.
Klik hier voor het beleid belangenconflicten van Gooisch Effectenhuis.
Orderuitvoering
Wij streven er naar dat het best mogelijke resultaat wordt behaald bij de uitvoering van door ons gegeven orders voor uw portefeuille (“best execution”), rekening houdend met de door MiFID ten aanzien van de uitvoering van orders gestelde eisen en met de overige omstandigheden die naar onze mening van belang zijn voor een optimale dienstverlening.
- Wij hebben ons er van overtuigd dat BinckBank en Theodoor Gilissen Bankiers, de instellingen waar wij conform onze overeenkomst met u orders voor uw portefeuille plaatsen, een orderuitvoeringsbeleid hebben dat voldoet aan de door MiFID gestelde eisen en dat past binnen ons best execution beleid. Wij zullen jaarlijks, of zoveel vaker als daarvoor aanleiding bestaat, beoordelen of BinckBank en Theodoor Gilissen Bankiers zich houden aan hun orderuitvoeringsbeleid en of bijstelling van ons best execution beleid nodig is.
Klik hier voor Orderuitvoeringsbeleid Prof Services Binck
Klik hier voor Orderuitvoeringsbeleid Theodoor Gilissen Services
Nieuwe voorwaarden
In de nieuwe Voorwaarden Vermogensbeheer en de nieuwe Voorwaarden Beleggingsadvies vindt u de belangrijkste aanvullingen. In het orderuitvoeringsbeleid worden in hoofdlijnen de regels uiteengezet op grond waarvan BinckBank en Theodoor Gilissen Bankiers menen voor u het best mogelijke resultaat te behalen bij uw orders.
|
|
 |
 |
|